Danh Mục Đầu Tư Là Gì

     

Danh mục chi tiêu (Portfolio) là gì?

Danh mục chi tiêu là một tập hợp những khoản chi tiêu tài thiết yếu như cổ phiếu, trái phiếu, sản phẩm hóa, tiền phương diện và các khoản tương tự tiền, bao gồm cả quỹ đóng góp và quỹ giao dịch thanh toán hoán thay đổi (ETF). Bài viết sẽ giới thiệu người hâm mộ toàn tập về danh mục chi tiêu là gì.

Bạn đang xem: Danh mục đầu tư là gì

Mọi bạn thường tin tưởng rằng cổ phiếu, trái phiếu cùng tiền phương diện là cốt tử của danh mục đầu tư. Mặc dù trường đúng theo này thường xuyên xảy ra, tuy nhiên nó không nhất thiết phải là hình thức cứng nhắc. Một danh mục chi tiêu có thể chứa nhiều loại tài sản bao gồm bất đụng sản, sản phẩm nghệ thuật và những khoản chi tiêu cá nhân.

Bạn có thể chọn từ mình sở hữu và thống trị danh mục đầu tư chi tiêu của bản thân hoặc chúng ta có thể cho phép người cai quản tài sản, cố kỉnh vấn tài thiết yếu hoặc một chuyên gia tài thiết yếu khác thống trị danh mục đầu tư chi tiêu của bạn.


Danh mục chi tiêu là một tập hợp các khoản đầu tư tài chủ yếu như cổ phiếu, trái phiếu, sản phẩm hóa, tiền phương diện và những khoản tương tự tiền, cũng như các đối tác quỹ của chúng.Đa dạng hóa là 1 trong những khái niệm chủ yếu trong thống trị danh mục đầu tư.Khả năng chấp nhận rủi ro, mục tiêu đầu tư và thời hạn của một người là tất cả các yếu tố quan trọng khi tập phù hợp và điều chỉnh danh mục đầu tư.

Hiểu về danh mục đầu tư là gì

Một giữa những khái niệm quan trọng trong làm chủ danh mục đầu tư là nhiều mẫu mã hóa — 1-1 giản có nghĩa là không buộc phải bỏ tất cả trứng vào trong 1 giỏ. Đa dạng hóa cố gắng giảm thiểu rủi ro ro bằng phương pháp phân bổ các khoản đầu tư chi tiêu giữa những công cố tài bao gồm khác nhau, các ngành công nghiệp và các danh mục khác.


Đa dạng hoá danh mục đầu tư nhằm mục đích tối nhiều hóa lợi nhuận bằng phương pháp đầu bốn vào các lĩnh vực khác biệt mà mỗi nghành sẽ bội phản ứng khác nhau với và một sự kiện. Tất cả nhiều cách để đa dạng hóa. Các bạn chọn làm ra làm sao là tùy nằm trong vào bạn. Mục tiêu cho tương lai, khẩu vị rủi ro và cá tính đầu tư của người tiêu dùng là tất cả các yếu đuối tố đưa ra quyết định cách chế tạo danh mục đầu tư chi tiêu của bạn.

Bất kể hỗn hợp gia tài trong danh mục đầu tư của bạn là gì, toàn bộ các danh mục đầu tư phải tất cả mức độ phong phú hóa nhất mực và đề đạt khả năng gật đầu rủi ro của phòng đầu tư, phương châm lợi nhuận, thời hạn sở hữu và các ràng buộc thích hợp khác, bao hàm các thông tin về thuế, nhu yếu thanh khoản, trường hợp pháp lý và các trường hợp riêng biệt vân vân.

Quản lý danh mục đầu tư chi tiêu (Portfolio Management) là gì

Bạn có thể coi danh mục chi tiêu như một mẫu bánh được tạo thành các phần có kích cỡ khác nhau, mỗi phần thay mặt đại diện cho một loại gia tài và/hoặc mô hình đầu tư. Những nhà đầu tư hướng tới vấn đề xây dựng một danh mục đầu tư đa dạng nhằm đạt được phân chia danh mục đầu tư có ích nhuận phù phù hợp với mức độ đồng ý rủi ro của họ. Tuy vậy cổ phiếu, trái phiếu với tiền mặt thường được xem là khối xuất bản cốt lõi của hạng mục đầu tư, nhưng bạn có thể phát triển danh mục chi tiêu với nhiều một số loại tài sản khác biệt — bao hàm bất động sản, vàng, những loại trái phiếu, tranh và những tác phẩm nghệ thuật và thẩm mỹ sưu khoảng khác.

*
Ví dụ về phân chia danh mục chi tiêu theo kiểu dáng phòng thủ.

Phân vấp ngã danh mục đầu tư mẫu trong hình trên dành cho nhà chi tiêu có nấc độ gật đầu đồng ý rủi ro thấp. Nói chung, một chiến lược thận trọng nạm gắng đảm bảo giá trị của hạng mục đầu tư bằng phương pháp đầu tứ vào các chứng khoán có rủi ro thấp hơn. Trong ví dụ như này, bạn sẽ thấy rằng 1/2 đầy đủ được phân chia cho trái phiếu, có thể gồm trái phiếu những công ty cấp cao và trái phiếu thiết yếu phủ, bao hàm cả trái phiếu của chính quyền địa phương.

Việc phân chia 20% cổ phiếu có thể bao hàm blue-chip hoặc cp vốn hóa lớn, cùng 30% đầu tư chi tiêu ngắn hạn gồm thể bao gồm tiền mặt, chứng từ tiền giữ hộ (CD) với tài khoản tiết kiệm ngân sách và chi phí lãi suất cao.


Hầu không còn các chuyên gia đầu tư đồng ý rằng, mặc dù không bảo đảm an toàn chống lại tổn thất, nhưng nhiều chủng loại hóa là 1 trong những thành phần đặc biệt để đã đạt được các kim chỉ nam tài bao gồm dài hạn trong lúc giảm thiểu không may ro.


Các loại hạng mục đầu tư

Có thể có rất nhiều loại danh mục đầu tư và chiến lược đầu tư chi tiêu khác nhau bởi có những nhà đầu tư chi tiêu và nhà quản lý tài sản không giống nhau. Chúng ta có thể chọn có không ít danh mục đầu tư, mà nội dung của chúng có thể phản ánh một chiến lược hoặc kịch bản đầu tư khác, được kết cấu cho một nhu yếu khác nhau.

Xem thêm: Cách Điều Chỉnh Khoảng Cách Chữ Trong Word 2010 Nhanh Nhất, Làm Sao Chỉnh Khoảng Cách Chữ Trong Word

Danh mục kết hợp

Phương pháp tiếp cận danh mục đầu tư chi tiêu kết hợp đa dạng và phong phú hóa giữa những loại tài sản. Việc xây dựng một danh mục chi tiêu kết hợp yên cầu phải chũm giữ các vị cầm cố trong cổ phiếu cũng như trái phiếu, hàng hóa, bất động sản nhà đất và thậm chí là cả nghệ thuật. Nói chung, một danh mục đầu tư chi tiêu hỗn hợp bao gồm các phần trăm cổ phiếu, trái phiếu và những khoản chi tiêu thay thế kha khá cố định. Điều này có lợi, chính vì trong định kỳ sử, cổ phiếu, trái phiếu và các lựa chọn thay thế sửa chữa đã diễn đạt ít tương quan tuyệt vời và hoàn hảo nhất với nhau.

Danh mục tính chất cho đầu tư

Khi bạn áp dụng danh mục chi tiêu cho mục tiêu đầu tư, chúng ta kỳ vọng rằng cổ phiếu, trái phiếu hoặc một tài sản tài chính khác đã thu được lợi nhuận hoặc đội giá trị theo thời hạn hoặc cả hai. Đầu tư theo danh mục đầu tư chi tiêu có thể là chiến lược — khi bạn đặt hàng các gia tài tài bao gồm với ý muốn giữ tài sản đó vào một thời gian dài; hoặc phương án — địa điểm bạn chủ động mua cùng bán gia tài với mong muốn đạt được roi trong ngắn hạn.

Tham khảo: minh bạch sự không giống nhau giữa đầu tư chi tiêu (investing) và giao dịch thanh toán (trading) vào tài chính.

Danh mục đầu bốn cổ phiếu tích cực

Các gia tài cơ bạn dạng trong một danh mục đầu tư chi tiêu tích cực thường đang chịu rủi ro lớn, đổi lại với mong muốn tìm tìm lợi nhuận lớn hơn. Những nhà chi tiêu tích cực tìm kiếm các công ty vẫn trong giai đoạn phát triển ban đầu và có giá trị riêng. Hầu hết chúng chưa phải là những chiếc tên, phần đa mã cổ phiếu phổ biến.

Danh mục đầu bốn cổ phiếu phòng thủ

Một danh mục chi tiêu mang tính phòng thủ sẽ có xu hướng tập trung vào các mặt hàng chủ lực của công ty (ngành FCMG) không bị ảnh hưởng bởi suy thoái. Cp phòng thủ chuyển động tốt trong thời điểm xấu cũng tương tự thời điểm tốt, có xu hướng ổn định bất kỳ giai đoạn khiếp tế. Cho dù nền kinh tế có tồi tệ đến hơn cả nào tại 1 thời điểm độc nhất định, những công ty sản xuất ra những sản phẩm thiết yếu ớt cho cuộc sống hàng ngày vẫn đã tồn tại.

Danh mục đầu tư chi tiêu cổ phiếu thu nhập

Loại danh mục đầu tư chi tiêu này tìm tiền từ cổ phiếu trả cổ tức hoặc các loại trưng bày khác cho các bên liên quan. Một trong những cổ phiếu trong hạng mục thu nhập cũng đều có thể cân xứng với hạng mục phòng thủ, nhưng ở đây chúng được lựa chọn hầu hết vì lợi suất cao. Một danh mục chi tiêu thu nhập phải tạo thành dòng tiền dương. Ủy thác đầu tư bất hễ sản (REIT, thường thấy tại thị trường Hoa Kỳ) là lấy ví dụ về các khoản chi tiêu tạo ra thu nhập. Trên thị trường nước ta thường lựa chọn những cổ phiếu trả cổ tức thường niên.

Danh mục đầu tư mạnh cổ phiếu

Một danh mục đầu cơ là tốt nhất có thể cho các nhà chi tiêu có nấc độ đồng ý rủi ro cao. Những thương vụ đầu tư mạnh có thể bao hàm các đợt phạt hành cổ phiếu lần đầu ra công bọn chúng (IPO) hoặc những cổ phiếu được đồn đại là phương châm mua bán sát nhập. Các công ty công nghệ hoặc chăm sóc sức khỏe đã trong quá trình phát triển một sản phẩm cải tiến vượt bậc duy nhất cũng trở nên thuộc các loại này.

Tác hễ của tài năng chịu rủi ro khủng hoảng (Risk Tolerance) đối với việc phân chia danh mục đầu tư

Mặc dù vậy vấn tài chính hoàn toàn có thể tạo ra một mô hình danh mục chi tiêu chung cho một cá nhân, khả năng gật đầu đồng ý rủi ro của nhà chi tiêu phải phản ánh đáng kể văn bản của hạng mục đầu tư.

Ngược lại, một nhà chi tiêu mạo hiểm hoàn toàn có thể thêm một trong những cổ phiếu tăng trưởng to gan mẽ, vốn hóa bự vào vị trí cổ phiếu tăng trưởng, một số trong những trái phiếu có lãi vay cao, bất tỉnh sản, thị trường chứng khoán quốc tế và những khoản đầu tư thay thế khiến cho vào danh mục đầu tư chi tiêu của họ. Nói chung, một công ty đầu tư cảnh giác thường yêu cầu giảm thiểu đen đủi ro thị phần với chứng khoán hoặc những loại tài sản mà sự dịch chuyển giá thị trường của chúng khiến họ cảm xúc không an toàn.

Tác hễ của thời gian nắm duy trì (Investment Horizon) so với phân bổ hạng mục đầu tư

Tương tự như khả năng chấp nhận rủi ro, nhà đầu tư nên chú ý thời gian chi tiêu của họ khi xây dựng danh mục đầu tư. Nói chung, những nhà đầu tư nên tiến tới phân bổ tài sản an toàn khi ngày kim chỉ nam của họ cho gần, để đảm bảo thu nhập của danh mục chi tiêu cho đến thời gian đó.

Ví dụ: một nhà đầu tư chi tiêu thận trọng rất có thể ưu tiên danh mục đầu tư chi tiêu với những cổ phiếu có mức giá trị vốn hóa lớn, quỹ chỉ số thị phần trên diện rộng, trái khoán loại đầu tư chi tiêu và vị thế trong số khoản tương đương tiền tất cả tính thanh khoản cao.

Xem thêm: Đề Thi Lịch Sử Lớp 5 Kì 1 Môn Lịch Sử, Đề Thi Học Kì 1 Môn Lịch Sử

Lấy ví dụ, một nhà chi tiêu tiết kiệm cho việc nghỉ hưu đang sẵn có kế hoạch tách khỏi công việc văn phòng trong năm năm. Trong cả khi nhà chi tiêu đó cảm thấy thoải mái và dễ chịu khi đầu tư vào cp và kinh doanh chứng khoán rủi ro hơn, họ rất có thể muốn đầu tư một phần lớn hơn hạng mục vào các tài sản an toàn như trái phiếu cùng tiền mặt, nhằm giúp bảo vệ những gì đã có tiết kiệm. Ngược lại, một cá thể mới dự vào lực lượng lao động hoàn toàn có thể muốn chi tiêu toàn bộ danh mục đầu tư của họ vào cổ phiếu, vị họ tất cả thể có tương đối nhiều thập kỷ để chi tiêu và năng lực vượt qua một số biến động ngắn hạn của thị phần .